POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO
E FINANCIAMENTO DO TERRORISMO (PLD/CFT)

PLIKS TECNOLOGIA LTDA. — CNPJ: 58.616.000.127
Avenida Copacabana 177, Sala 55, Alphaville, Barueri/SP — CEP 06472-001

1. OBJETIVO

Esta Política estabelece as diretrizes, procedimentos e controles internos adotados pela PLIKS TECNOLOGIA LTDA. ("Pliks" ou "Empresa") para prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLD/CFT), em conformidade com a legislação brasileira aplicável.

2. LEGISLAÇÃO APLICÁVEL

A Pliks opera em conformidade com as seguintes normas:

• Lei nº 9.613/1998 — Dispõe sobre os crimes de lavagem de dinheiro e cria o COAF
• Lei nº 12.683/2012 — Altera e atualiza a Lei de Lavagem de Dinheiro
• Lei nº 13.260/2016 — Lei Antiterrorismo
• Circular BCB nº 3.978/2020 — Política de PLD/CFT para instituições financeiras
• Resolução COAF nº 36/2021 — Comunicação de operações suspeitas
• Resolução CVM — Diretrizes aplicáveis a plataformas de tecnologia financeira

3. DEFINIÇÕES

3.1. Lavagem de Dinheiro

Conjunto de operações comerciais ou financeiras que buscam a incorporação, na economia de cada país, de recursos, bens e serviços que se originam ou estão ligados a atos ilícitos.

3.2. Financiamento do Terrorismo

Provisão ou coleta de fundos, por qualquer meio, direta ou indiretamente, com a intenção de que sejam utilizados para praticar atos terroristas.

3.3. Pessoa Politicamente Exposta (PEP)

Agentes públicos que desempenham ou tenham desempenhado, nos últimos 5 anos, cargos, empregos ou funções públicas relevantes, bem como seus familiares e pessoas de seu relacionamento próximo.

4. ESTRUTURA DE GOVERNANÇA

4.1. Responsabilidades

5. CONHEÇA SEU CLIENTE (KYC)

5.1. Identificação de Clientes

Todos os usuários da plataforma Pliks devem passar por processo de identificação, que inclui:

• Nome completo conforme documento oficial
• CPF (Cadastro de Pessoa Física)
• Data de nascimento
• Endereço residencial completo
• Telefone e e-mail válidos
• Comprovação de renda/ocupação (quando aplicável)

5.2. Níveis de Verificação e Limites

5.2.1. Limites de Trading

Limites validados automaticamente em tempo real por triggers no banco de dados.

5.3. Diligência Reforçada (EDD)

Aplicamos procedimentos de diligência reforçada para:

• Pessoas Politicamente Expostas (PEP)
• Clientes de países de alto risco (lista GAFI/FATF)
• Operações de alto valor (acima de R$ 50.000)
• Padrões de comportamento atípicos
• Clientes com alertas em listas de sanções

6. MONITORAMENTO DE TRANSAÇÕES

6.1. Regras de Monitoramento

A Pliks utiliza sistemas automatizados para monitorar:

• Depósitos e saques acima de limites estabelecidos
• Operações fragmentadas (smurfing)
• Inconsistências entre perfil declarado e comportamento
• Múltiplas contas associadas ao mesmo indivíduo
• Tentativas de burlar controles de identificação
• Operações com origem em jurisdições de alto risco

6.2. Cenários de Alerta

7. COMUNICAÇÕES REGULATÓRIAS

7.1. Comunicação Proativa ao Banco Central do Brasil

A Pliks envia voluntariamente ao BCB:

• Relatórios Mensais de Operações: Volume transacionado, número de usuários ativos, distribuição geográfica e perfil de operações
• Expectativas para o COPOM: 3 dias antes de cada reunião, enviamos dados agregados das expectativas do mercado para taxa SELIC
• Relatórios Trimestrais de Compliance: Métricas de KYC, verificações realizadas, alertas gerados
• Resumo Anual: Relatório consolidado de todas as operações e indicadores de compliance

7.2. Canais de Comunicação BCB

7.3. Operações de Comunicação Obrigatória ao COAF

A Pliks comunica ao COAF, no prazo de 24 horas:

• Operações em espécie acima de R$ 50.000
• Operações que apresentem indícios de lavagem de dinheiro
• Operações que possam constituir financiamento ao terrorismo
• Tentativas de operações suspeitas (mesmo não concluídas)

7.2. Comunicações de Operações Suspeitas (COS)

8. LISTAS DE SANÇÕES

8.1. Listas Consultadas

• OFAC — Office of Foreign Assets Control (EUA)
• ONU — Conselho de Segurança das Nações Unidas
• EU — Lista Consolidada da União Europeia
• PEP Brasil — Lista de Pessoas Politicamente Expostas
• COAF — Listas de restrição nacionais

8.2. Procedimento de Verificação

Todas as verificações são realizadas:

• No momento do cadastro (onboarding)
• Em cada atualização cadastral
• Periodicamente (batch diário)
• Quando ocorrer atualização das listas

9. MANUTENÇÃO DE REGISTROS

A Pliks mantém registros por no mínimo 5 (cinco) anos após o encerramento da relação com o cliente, incluindo:

• Documentos de identificação e cadastro
• Registros de transações
• Correspondências e comunicações
• Análises de due diligence
• Comunicações ao COAF
• Treinamentos realizados

10. TREINAMENTO

Todos os colaboradores recebem treinamento anual em PLD/CFT, abordando:

• Conceitos fundamentais de lavagem de dinheiro
• Obrigações legais e regulatórias
• Identificação de operações suspeitas
• Procedimentos internos de reporte
• Casos práticos e red flags

11. CANAL DE DENÚNCIAS

Colaboradores e terceiros podem reportar suspeitas de irregularidades através do canal confidencial:

12. PENALIDADES

O descumprimento desta política pode resultar em:

• Advertência formal
• Suspensão temporária
• Desligamento por justa causa
• Responsabilização civil e criminal

13. REVISÃO E ATUALIZAÇÃO

Esta política é revisada anualmente ou sempre que houver alterações regulatórias significativas. A última atualização foi realizada em Dezembro de 2025.